Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und eine vollständige Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Altacore N.V. als Betreiber unterliegt damit den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzjurisdiktion. Das bedeutet konkret: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team führen ein risikobasiertes System, das alle Konten nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten einstuft. Verdächtige Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielinteresse gefolgt von sofortiger Auszahlung, prüfen wir manuell, bevor Gelder freigegeben werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit Basisdaten ab, eine vollständige Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Die folgenden Dokumente fordern wir im Rahmen der KYC-Prüfung an:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankausweis oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Kontobeleg
• Bei größeren Beträgen: Herkunftsnachweis der Mittel (siehe Abschnitt zur Source of Funds)

Schwellenwerte

Bei kumulatierten Einzahlungen über 2.000 EUR oder einzelnen Auszahlungen über 1.000 EUR fordern wir die Dokumente unabhängig von einem Auszahlungsantrag an. Diese Schwellen entsprechen den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Größe, ohne Beschneidung, mit allen vier Ecken sichtbar.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; JPG, PNG und PDF bis 10 MB werden akzeptiert.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Status per E-Mail.
• 5. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit direkt über Ihre registrierte E-Mail-Adresse.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur wenige befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit deren Anfragen rechtlich zulässig sind.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellen bitten wir um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Decken sich Ihre Einzahlungen nicht mit den belegbaren Einkommensverhältnissen, müssen wir den Vorgang prüfen und gegebenenfalls melden.

Unsere Transaktionsüberwachung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Einzahlungen ab 20 EUR sind möglich, Auszahlungen erfolgen mit 0 bis 1 Stunde Bearbeitungszeit, sofern die Verifizierung abgeschlossen ist. Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Woche, Gebühren fallen keine an.

Auszahlen lassen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Übersteigt der Auszahlungsbetrag die Summe der Einzahlungen auf dieser Methode, zahlen wir den Restweg über die Methode Ihrer Wahl, bevorzugt per Banküberweisung.

Grenzen im Überblick

Die wichtigsten Limits und Fristen haben wir hier zusammengefasst:

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, sperren wir Auszahlungen zunächst. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, bis eine endgültige Klärung vorliegt. Sie erhalten für jede Entscheidung eine Begründung per E-Mail samt Angabe, welche Unterlagen fehlen.

Unvollständige oder manipulierte Dokumente führen zur vollständigen Sperrung des Kontos und zur Meldung an die Aufsichtsbehörde. Einzahlungsguthaben ohne Nachweis eines Verstoßes zahlen wir in einem solchen Fall auf eine von Ihnen nachgewiesene Bankverbindung aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Behörde zu informieren; ein Hinweis an Sie ist in diesen Fällen nicht zulässig.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Prüfung durch Aufsichtsbehörden und eventuellen nachträglichen Untersuchungen. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Sie können jederzeit eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten anfordern und Korrekturen verlangen, sofern diese belegbar sind. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Basisdaten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei hohen Beträgen auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige, lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum muss ich auf dieselbe Methode auszahlen, auf die ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldwäsche genutzt wird, und schützt Ihr Guthaben vor unbefugten Dritten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Fristablauf kann das Konto vollständig eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams; jeder Zugriff wird protokolliert und nicht an Dritte weitergegeben.